Gestion du patrimoine avec Fimeco en Charente-Maritime (Royan, Saintes, Rochefort)

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À l’heure de créer son entreprise, le chef d’entreprise se trouve assailli de questions concernant son statut et celui de sa société. Chez Fimeco, nos collaborateurs sont spécialistes de la gestion de patrimoine du dirigeant à Saintes et dans nos autres agences de Charente-Maritime. Nous disposons d’un service patrimonial spécialisé et sommes indépendants de tout organisme financier ou d’assurance.

Nous disposons d’un parcours spécifique permettant de détecter l’ensemble de vos problématiques. Chaque cas est particulier : en conséquence, nos réponses sont personnalisées en fonction de votre projet afin d’optimiser votre situation actuelle.

  • Pour définir une stratégie patrimoniale sur mesure, nous vous conseillons pour :
  • Définir si vous devez exercer votre activité en entreprise individuelle ou en société,
  • Choisir de détenir vos locaux professionnels en direct ou à travers une société civile immobilière (SCI),
  • Adopter le statut social qui répond au mieux à vos objectifs : salarié ou indépendant,
  • Vous orienter vers un versement de primes ou une distribution de dividendes,
  • Déterminer si vous pouvez bénéficier des contrats d’épargne salariale,
  • Réduire l’impôt sur la plus-value en cas de cession de votre entreprise,
  • Évaluer la pertinence de la création d’une holding dans le cas de rachats de parts par vos enfants…

Avez-vous déjà réfléchi à votre retraite ?
Fimeco y pense pour vous !

La retraite est un sujet trop sensible pour être pris à la légère !

Aujourd’hui, la typologie des carrières est bien différente de celle de nos prédécesseurs : on ne mène plus l’intégralité de sa carrière dans une seule entreprise et on peut exercer pendant un temps une activité de travailleur non salarié.

C’est au moment où vous vous questionnez sur votre avenir que les équipes de Fimeco entrent en jeu : nous réalisons pour vous un diagnostic retraite afin de vous aider à y voir plus clair. Notre objectif est de bâtir une stratégie de retraite personnalisée vous permettant d’accroître votre niveau de pension grâce à des solutions telles que la régularisation de votre carrière professionnelle (service militaire, enfants, périodes de chômage…), le rachat de trimestres, le départ anticipé, le cumul emploi/retraite…

Notre service patrimonial spécialisé dans les problématiques de retraite vous accompagne également dans le processus de liquidation des droits à la retraite : au-delà de la simple constitution de votre dossier, nous vous proposons de vérifier la prise en compte de toute votre carrière, d’optimiser la date de votre départ, d’identifier les organismes auprès desquels votre retraite doit être liquidée et de vous assister dans la constitution de votre dossier.

 

Téléchargez notre fiche « Diagnostic retraite »

Téléchargez notre fiche « Liquidation des droits à la retraite »

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Vous êtes un particulier ?
Nous pouvons vous accompagner !

Depuis quelques années, notre domaine d’intervention s’est élargi en matière fiscale et patrimoniale. En effet, les incertitudes économiques, la volatilité des marchés financiers et les complexités déclaratives ont conduit de plus en plus de personnes à faire confiance à des experts indépendants. Nous avons dorénavant la possibilité de réaliser les déclarations fiscales des particuliers, d’occuper le statut de « Tiers de confiance » auprès de l’administration fiscale et d’exercer l’activité de « Conseiller en investissement financier » (CIF) à titre principal, notion qui recouvre notamment le conseil en gestion de patrimoine.

 

Téléchargez notre fiche « Le conseil auprès des particuliers »

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